[Perinity Week]
O Futuro do Mercado Segurador: Desafios e Inovações em Governança, Auditoria, Riscos e Compliance
O mercado segurador brasileiro está em constante evolução, impulsionado por regulações cada vez mais alinhadas às práticas internacionais e por uma crescente demanda por robustez e resiliência. O Perinity Week 2024 trouxe um painel enriquecedor sobre os desafios e as inovações enfrentados por seguradoras e resseguradoras. Neste post, destacamos os principais insights do debate.
A Maturidade do Mercado Segurador
Uma evolução clara foi observada desde os primeiros marcos regulatórios, como a CNPS 249, em 2004, até a Resolução 416/2021, que reformulou e ampliou a atuação das áreas de riscos, compliance e auditoria interna. Este avanço reflete o esforço das companhias em integrar a gestão de riscos aos seus processos de decisão, movendo-se além do mero cumprimento regulatório para uma abordagem estratégica que fortalece a resiliência da empresa.
Segundo David Soares, sócio fundador da Glenrock, a Resolução 416 trouxe uma importante mudança de paradigma, permitindo que as seguradoras desenhassem suas próprias estruturas de riscos com base em suas particularidades, em vez de seguir uma regra padrão imposta pelo regulador. “Isso permitiu que as companhias reavaliassem seus modelos de gestão de riscos de forma mais eficaz e direcionada para o negócio”, destacou David.
O Papel da Auditoria e Riscos no Suporte à Gestão Estratégica
Outro ponto central do painel foi a importância de as áreas de auditoria e gestão de riscos atuarem de forma colaborativa com a alta administração, não apenas apontando falhas, mas também sugerindo melhorias. Laurindo Anjos, diretor de Riscos e Compliance da Caixa Residencial, reforçou que o verdadeiro sucesso dessas áreas se dá quando elas são convidadas a participar das decisões estratégicas da companhia. “Nosso papel vai além de identificar riscos, temos que apoiar o negócio a ser mais eficiente e rentável”, destacou.
Tiago Trindade, head de Auditoria Interna da Austral Holding, complementou com um exemplo prático: “A auditoria não deve ser vista como um ‘policial’ dentro da empresa, mas como uma parceira estratégica que ajuda as áreas a tomarem decisões mais assertivas e seguras.”
ORSA: O Próximo Desafio Regulatório
A introdução do ORSA (Own Risk and Solvency Assessment) no Brasil é um dos marcos regulatórios mais esperados pelos profissionais do mercado segurador. Este novo requerimento regulatório trará a obrigatoriedade de as companhias realizarem uma autoavaliação contínua dos seus riscos e necessidades de capital, de forma personalizada. O ORSA permitirá uma visão mais precisa e estratégica das condições de solvência e riscos que podem impactar as seguradoras a médio e longo prazo.
David Soares destacou que o ORSA vai além de uma exigência regulatória: “É um movimento essencial para alinhar o Brasil às melhores práticas globais, trazendo mais confiança para os investidores internacionais que buscam segurança em suas operações.”
Ferramentas para uma Governança Eficiente
A adoção de ferramentas de gestão de riscos e auditoria foi outro tema central do painel. Laurindo Anjos ressaltou a importância de sistemas que permitam uma visão 360º dos processos e controles da empresa, facilitando a tomada de decisões pela alta gestão. “A ferramenta que utilizamos permite que os gestores sejam proativos e autossuficientes na gestão de seus processos, melhorando a eficiência e evitando riscos”, comentou.
Essa automação e integração de dados, além de otimizar a governança, permite que as áreas de riscos e auditoria foquem em análises mais estratégicas, contribuindo para o sucesso global da empresa.
Conclusão
O painel do Perinity Week 2024 trouxe uma série de insights valiosos para o futuro do mercado segurador, mostrando que a evolução contínua das práticas de governança, auditoria e riscos é essencial para manter a resiliência e competitividade das empresas. As companhias que conseguirem integrar essas funções de forma estratégica, utilizando ferramentas adequadas e acompanhando as mudanças regulatórias, estarão mais bem preparadas para enfrentar os desafios do mercado e conquistar melhores resultados.
Quer saber mais sobre o futuro do mercado segurador e como preparar sua empresa para os novos desafios? Continue acompanhando nosso blog para mais conteúdos e insights sobre governança, riscos e compliance!
Apresentador:
- Eduardo Mattos (Perinity)
Participantes:
- Laurindo (Caixa Residencial)
- Tiago Trindade (Austral)
- David Soares (GlenRock)
